Раскрыто, какие сделки с недвижимостью попадут под финмониторинг
Фото: Наталия Губернаторова
тестовый баннер под заглавное изображение
Председатель комитета Госдумы по вопросам собственности, земельным и имущественным отношениям Сергей Гаврилов проинформировал о вступлении в силу с 10 марта нового порядка финансового мониторинга за операциями с недвижимостью. Парламентарий пояснил, что обязательному контролю будет подлежать денежная операция, если её сумма превышает установленный уполномоченным органом порог, который не может быть ниже 5 миллионов рублей.
Как уточнил депутат, приказом Росфинмониторинга определены конкретные пороговые значения, при превышении которых денежные расчёты по сделкам с недвижимым имуществом попадают под обязательный контроль. Для кредитных организаций и филиалов иностранных банков этот порог составляет 75 миллионов рублей, тогда как для компаний-посредников, участвующих в купле-продаже недвижимости, он установлен на уровне всего 5 миллионов рублей. Гаврилов отметил, что контроль распространяется как на наличные, так и на безналичные расчёты. Передавать сведения о таких операциях в Росфинмониторинг организации обязаны с 1 апреля 2026 года.
Глава комитета особо подчеркнул, что объектом контроля становится не сама недвижимость или факт владения ею, а именно денежная операция по сделке. При этом обязанность по информированию надзорного органа возложена не на покупателей или продавцов, а на организации, входящие в так называемый антиотмывочный контур: банки, филиалы иностранных банков, а также индивидуальных предпринимателей и компании, оказывающие посреднические услуги при купле-продаже недвижимости. Таким образом, от граждан не требуется самостоятельной подачи каких-либо дополнительных документов или уведомлений.
Гаврилов пояснил, что крупные денежные расчёты за недвижимость исторически являются удобным каналом для легализации средств сомнительного происхождения, фиктивного посредничества и применения непрозрачных схем оплаты. Новый порядок, по его словам, предоставляет государству инструмент для отслеживания крупных финансовых потоков уже на этапе проведения расчётов, до возможного возникновения спорных ситуаций и разбирательств.
Парламентарий обратил внимание на дифференцированный подход к установлению пороговых сумм. Для банков установлен высокий порог в 75 миллионов рублей, тогда как для посредников на рынке недвижимости он значительно ниже — это объясняется тем, что посреднический канал традиционно несёт в себе повышенные риски отмывания средств. Законодательство позволяет устанавливать различные пороговые значения в зависимости от типа организации, и Росфинмониторинг воспользовался этим правом, адаптировав контроль под конкретного участника рынка и канал проведения сделки.
